AML und Verifizierung

Hier erläutern wir die Geldwäschereiprävention und die Identitätsprüfung im Royalspinia Casino offen und nachvollziehbar. Sie erfahren, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Wir betreiben Royalspinia unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde, Lizenznummer 8048/JAZ2023-041. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir die Antigeldwäschereivorgaben dieser Lizenz in vollem Umfang an. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen ungewöhnliche Transaktionen, und wir melden Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erworbene Gelder über unser Casino in einen scheinbar legalen Geldkreislauf zu schleusen. Dagegen schützen wir uns mit drei Massnahmen: der Verifizierung Ihrer Identität, der Kontrolle Ihrer Einzahlungen und Auszahlungen sowie der Dokumentation aller Schritte. Ein Compliance Team prüft jeden auffälligen Vorgang manuell.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E Mail. Das Mindestalter liegt bei 18 Jahren. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, früher, wenn gesetzliche Schwellenwerte oder ungewöhnliche Aktivitäten dies erfordern.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel wenige Stunden, im Maximum bis zu 48 Stunden. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweis, Wohnsitznachweis und Zahlungsmittelnachweis in lesbaren Fotos oder PDF Dateien hoch.
• Unser Compliance Team gleicht die Angaben mit Ihrem Spielerkonto ab.
• Sie erhalten das Resultat per E Mail und als Statusanzeige im Profil.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über die hinterlegte E Mail Adresse oder den Live Chat.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung sehen die Dokumente, und nur im Rahmen der gesetzlich geforderten Prüfungen. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, ausser an Behörden, die dies gesetzlich verlangen.

Warum wir Ihre Geldquelle prüfen

Bei auffällig hohen Einzahlungen oder einem Muster, das von Ihrem üblichen Spielverhalten abweicht, fragen wir den Nachweis der Geldquelle an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Kaufverträge, etwa beim Verkauf eines Fahrzeugs oder einer Immobilie. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und den Betrag plausibel erklären, den Sie einzahlen möchten. Eine grobe Faustregel: Ab Einzahlungen, die deutlich über Ihre bisherige Aktivität liegen, wird die Anfrage wahrscheinlich.

Unsere Kontrolle der Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem. Es erkennt untypische Beträge, gehäufte Einzahlungen kurz hintereinander und Auszahlungen, die unmittelbar nach Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel folgen. Solche Vorgänge legen wir dem Compliance Team zur manuellen Beurteilung vor.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das Sie eingezahlt haben, im Rahmen des technisch Möglichen. Haben Sie mit TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum oder Tether eingezahlt, erfolgt die Auszahlung auf denselben Weg. Gewonnene Beträge über den eingezahlten Betrag hinaus zahlen wir auf einen Weg Ihrer Wahl aus, den wir ebenfalls verifizieren.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben während dieser Zeit möglich, Ihre Gelder verfallen nicht. Sind Dokumente unleserlich, unvollständig oder widersprechen sie den Kontoangaben, kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Aufforderung zur Korrektur.

Bleibt die Verifizierung trotz zweier Aufforderungen erfolglos, setzen wir das Konto aus, kündigen die Geschäftsbeziehung und zahlen verbleibende Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte erfassen wir den Vorgang und melden ihn an die zuständige Meldestelle. Gegen unrechtmässig erlangte Gewinne behalten wir uns die Einziehung vor.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das AML Regime unserer Lizenz vor. Der Zweck ist eindeutig: Behörden müssen bei einer Untersuchung nachvollziehen können, wer bei uns gespielt hat und welche Geldflüsse stattfanden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderer Art entgegensteht. Sie können jederzeit per E Mail an [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Spielen mit Einzahlungen ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Wohnsitznachweis und Zahlungsmittelnachweis, bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten auch früher.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung vollständiger Dokumente innerhalb weniger Stunden abgeschlossen. Den Status sehen Sie in Ihrem Profil.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über einen Weg eingezahlt und über einen anderen Weg ausgewaschen werden. Sie bestätigt zudem, dass das Konto wirklich Ihnen gehört.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Guthaben verfallen nicht, das Konto bleibt für Einzahlungen geöffnet. Nach zwei erfolglosen Aufforderungen kündigen wir die Geschäftsbeziehung und zahlen das Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel aus.